Page 33 - 好命退休電子書

Q2 為何投資標的組合中以共同基金為主? 是否有控管措施?
1.自主投資運用實施計劃投資標 的組合之運用範圍，須符合私校教 職員退撫條例第31條，為考量長 期穩健的報酬、及兼顧相對低的 風險及一致性是自主投資標的組合 應考量的重要指標，相對於其他投資 商品(如股票、期貨或選擇權等)， 共同基金集眾人之資，管理資金規 模相當龐大，投資標的可經由專家 選擇及組合之後，達到風險分散、增 加獲利的機會，投資共同基金可以達 到獲利及避險的效果。
2.基金變現性高，短時間內可立即 靈活運用，又不必擔心如定存般有提
前解約的損失，並符合自主投資運用 實施計劃需求，所以現行中投資標的 以共同基金為主。
機制1 投資顧問
● 篩選投資標的組 合
● 每月提出資產配 置建議
投資策略執行小組
審議後報董事會
董事會
通過後執行
控管程序 機制2
投資顧問
● 提供績效分析 報 告，供 追 蹤 考 核。
● 如遇金融市場大 事 件，應 配 合 儲 金管理會提出報 告及建議。
機制4 教職員
● 可透過網路查 詢及設定通知 並考核其績效， 方式，即時掌
定期向董事會 握。 提報建議。
如標的發生重 大變化，應立 即陳報儲金管 理會董事長採 取必要措施。
機制3 投資策略執行小
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組&投資顧問
注意標的變化，
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