Page 55 - 好命退休電子書

階段
成長累積期
接近退休期
年齡
25-50 歲
50-65 歲
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投資策略
採取積極策略，以成長型產品為主但 須考慮投資策略的廣度及深度，建議 以全球型布局之產品為主，例如全球 股票型產品。
多元資產投資策略 - 多元及採分散彈 性策略、穩健追求資產總報酬機會， 並且管理波動風險。
生命週期型投資策略 – 根據不同年齡 階段及退休週期，彈性調整波動風 險、並追求長期穩定報酬。
附保證保單，身故保本保證 – 屬年 金險，可作為退休後現金流規劃以及 遺產傳承。
多元資產收益/因應波動投資策略 - 在低波動風險下、仍追求資產絕對報 酬，重點於領取固定收益以支付退休 生活所需。
附保證保單，身故保本保證 – 屬年 金險，可作為退休後現金流規劃以及 遺產傳承。
目標到期投資策略-以固定到期期間 及目標收益為主要目標，追求穩定現 金流。
因應通膨產品-不追求資產增長，以 因應通膨、穩定資產價值為首要。
壽險年金化產品-提供穩定、可預測 性現金流。
資料來源:施羅德投信
不同年齡階段所對應的投資策略
退休上半場
65-75 歲
退休下半場
75 歲以上
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