Page 20 - 富邦電子專刊12月號
P. 20
定期定額的投資型保單
穩健成長
許多民眾會質疑，保險就是保險、投資就是投資，基金價格隨著市場變
化起伏，若買了投資型保單後，投資績效不佳、不賺反賠，那不是反而吃
虧?
但是，相較於躉繳的投資型保單，理財觀念較保守的消費者，可選擇定
期定額的投資型保單，因為沒有進場時機的問題，透過小額、長期的投資
方式攤平資金成本。
專人代操 類全委投資型保單
消費者在購買投資型保單時，頂多自選3~5檔基金，且必須做足功 課，否則較難達到預期的投資績效。如果沒有時間自選投資標的，由專人 代操的「類全委」投資型保單，也是一個不錯的選擇。
類全委投資型保單會連接到投資信託公司搭配組合好的「類全權委託投
資帳戶」，類全權委託帳戶大多由數十檔基金組成，具備多元資產配置的
優勢，透過專業的基金經理人代為操作，更有機會達成目標報酬。
定期檢視 莫忘初衷
定期檢視投資標的，才能留強汰弱，但檢視投資型保單之前，應回歸當
初配置投資標的的初衷。如果當初是選擇穩健型的基金，就不能要求比照
積極型基金的績效;如果當初選擇的是積極型的基金，若基金淨值跌幅大
於穩健型基金，也應該欣然接受。
利用投資型保單，不但能享有壽險保障，還能布局全球市場，如果把握
每季定期檢視保單的原則，不但有機會放大保障，投資穩健得當，更能放
大小錢的威力!
020
